Mshauri ni mtaalamu au kampuni inayotoa mwongozo wa kifedha na huduma za usimamizi wa uwekezaji kwa wateja kwa malipo. Wataalamu hawa huwasaidia watu binafsi kufanya maamuzi magumu ya kifedha, kuanzia kupanga kustaafu na kusimamia madeni hadi kupanga mirathi na mikakati ya jumla ya uwekezaji. Kwa kufanya kazi na mshauri, wawekezaji wanaweza kupata utaalamu uliolengwa kulingana na malengo yao mahususi ya kifedha na hali ya maisha.
Wataalamu hawa hufanya kazi chini ya mifumo tofauti ya udhibiti kulingana na hali yao ya usajili. Mshauri wa Uwekezaji Aliyesajiliwa (RIA), amesajiliwa na SEC au wadhibiti wa serikali na anawajibika kwa kiwango cha uaminifu (fiduciary standard), ikimaanisha kuwa lazima watende kwa maslahi bora ya wateja wao wakati wote. Washauri wengine, kama vile madalali-wafanyabiashara, wanaweza kufuata kiwango cha ufaafu (suitability standard), ambacho kinahitaji kuwa uwekezaji wanaopendekeza uwe unafaa kwa mteja, ingawa hawawajibiki kwa kiwango sawa cha uaminifu.
Katika utendaji, mshauri hufanya kazi kwa kutathmini hali yako ya kipekee ya kifedha ili kuunda ramani ya kibinafsi ya usimamizi wa mali. Kwa mfano, ikiwa unaweka akiba kwa ajili ya tukio kubwa la maisha kama kustaafu, mshauri atachambua mali zako za sasa na uvumilivu wako wa hatari ili kupendekeza kwingineko inayolingana na muda wako. Wanatoa usaidizi unaoendelea ili kuhakikisha mpango wako wa kifedha unasalia kwenye mstari, wakikusaidia kuepuka kufanya maamuzi makubwa ya kifedha peke yako.