Chartered Financial Consultant ni sifa ya kitaaluma inayotolewa kwa watu binafsi ambao wamekamilisha programu madhubuti ya elimu ya kifedha, mitihani, na uzoefu wa vitendo. Sifa hii inaashiria kuwa mshauri wa kifedha ana ujuzi wa hali ya juu katika maeneo kama vile upangaji wa mirathi, marupurupu ya wafanyakazi, na mkakati wa kina wa kifedha. Sifa hii hutolewa na The American College of Financial Services kwa wale wanaokidhi viwango maalum vya kitaaluma na kitaalamu.
Ili kupata sifa hii, wagombea lazima wakamilishe kozi tisa za kiwango cha chuo, zinazojumuisha masomo saba ya lazima na mawili ya kuchagua. Waombaji kwa ujumla wanatarajiwa kuwa na angalau miaka mitatu ya uzoefu wa muda wote katika sekta ya fedha, na msingi katika fedha au biashara unapendekezwa sana. Pindi wanapothibitishwa, wataalamu hawa wanatakiwa kudumisha utaalamu wao kwa kukamilisha mikopo ya elimu endelevu ili kuendelea kufahamu sheria na kanuni za kifedha zinazobadilika.
Katika utendaji, Chartered Financial Consultant hufanya kazi kama mshauri aliyehitimu anayeweza kutoa huduma za upangaji wa hali ya juu kwa watu binafsi na wataalamu. Kwa mfano, mteja anaweza kumwajiri mshauri ili kushughulikia athari ngumu za kodi, kuunda mpango wa mirathi, au kuboresha vifurushi vya marupurupu ya wafanyakazi. Kwa kushikilia sifa hii, mshauri anaonyesha kujitolea kudumisha viwango vya juu vya maarifa na utendaji wa kimaadili wakati wa kusimamia mustakabali wa kifedha wa mteja.