Drawdown

Drawdown ni kushuka kwa thamani ya uwekezaji, akaunti ya biashara, au mfuko kutoka kiwango cha juu hadi cha chini zaidi ndani ya kipindi fulani. Hii ni kipimo muhimu cha kutathmini hatari ya kupoteza thamani na hatari ya kihistoria inayohusishwa na mali fulani. Kwa kufuatilia mabadiliko haya, wawekezaji wanaweza kuelewa vyema uwezekano wa hasara kabla ya kuwekeza mtaji katika mfuko au mkakati maalum.

Ili kukokotoa drawdown, unapima tofauti ya asilimia kati ya thamani ya juu zaidi iliyofikiwa na uwekezaji na thamani ya chini zaidi iliyofuata kabla ya kurejea katika hali ya kawaida. Hesabu hii hukamilika tu pale mali hiyo inaporejea katika thamani yake ya awali ya juu. Ikiwa bei itashuka zaidi kabla ya kupanda, kiasi cha drawdown huongezeka, jambo linaloashiria kushuka zaidi katika mzunguko wa uwekezaji.

Kwa mfano, ikiwa akaunti inaanza na dola 20,000 na kushuka hadi dola 18,000 kabla ya kupanda tena, drawdown ni asilimia 10. Kipimo hiki ni muhimu kwa wastaafu au wawekezaji wanaoepuka hatari ambao lazima waamue kiwango cha juu cha drawdown wanachoweza kuvumilia kabla ya kuwekeza. Mseto wa uwekezaji katika madaraja mbalimbali ya mali kama vile bondi na bidhaa ni mkakati wa kawaida unaotumiwa kupunguza athari za kushuka huku kwenye kwingineko ya uwekezaji.

Shiriki makala: