Usambazaji wa kawaida, ambao mara nyingi hujulikana kama usambazaji wa Gaussian au mkondo wa kengele, ni aina mahususi ya usambazaji wa uwezekano ambao ni linganifu kikamilifu kuzunguka wastani wake. Katika modeli hii, pointi za data zilizo karibu na wastani ni nyingi zaidi kuliko zile zilizo mbali, na kutengeneza umbo mahususi ambapo sehemu ya juu zaidi ya mkondo inawakilisha wastani (mean), mediani, na modi.
Usambazaji huu hufanya kazi kulingana na vigezo viwili vikuu: wastani na mkengeuko wa kawaida (standard deviation). Kipengele muhimu ni kanuni ya kijaribio, ambayo inasema kuwa takriban asilimia 68 ya data huangukia ndani ya mkengeuko mmoja wa kawaida kutoka kwa wastani, asilimia 95 ndani ya miwili, na asilimia 99.7 ndani ya mitatu. Kwa sababu ya kutabirika huku, hutumiwa sana katika uchambuzi wa kiufundi wa soko la hisa ili kuiga uwezekano wa matokeo mbalimbali ya bei.
Kwa mfano, ikiwa mwekezaji atachambua mapato ya kihistoria ya kila siku ya mali fulani, anaweza kugundua kuwa mapato hayo hujikusanya karibu na wastani wa kati. Kwa kutumia modeli ya usambazaji wa kawaida, mwekezaji anaweza kukadiria uwezekano wa mienendo ya bei ya baadaye. Ikiwa data inafuata muundo huu, mwekezaji anaweza kutabiri kitakwimu kuwa matokeo ya kipekee (outliers) ni nadra, huku mabadiliko mengi ya kila siku yakibaki ndani ya masafa yanayotabirika kutoka kwa wastani.