Msimamizi wa Mali Mtaalamu Aliyehitimu, au QPAM, ni mshauri wa uwekezaji aliyesajiliwa ambaye hutoa huduma za kitaalamu za usimamizi wa kifedha kwa wateja wa kitaasisi. Wasimamizi hawa huzingatia zaidi kushughulikia akaunti za kustaafu, kama vile mipango ya pensheni, na wanatambulika kwa uwezo wao wa kukabiliana na mazingira magumu ya udhibiti kuhusu majukumu ya kifidusia.
Wasimamizi hawa hufanya kazi chini ya miongozo maalum iliyowekwa na Idara ya Kazi, inayojulikana kama Msamaha wa QPAM au PTE 84-14. Msamaha huu unamruhusu msimamizi wa mali kufanya miamala fulani ya kifedha kwa niaba ya mipango ya manufaa ya wafanyakazi ambayo ingekuwa imepigwa marufuku chini ya Sheria ya Usalama wa Mapato ya Kustaafu ya Wafanyakazi (ERISA). Ili kuhitimu, taasisi lazima iwe benki, kampuni ya bima, au mshauri wa uwekezaji aliyesajiliwa anayekidhi mahitaji madhubuti kuhusu mtaji wa hisa, thamani halisi, na mali zinazosimamiwa.
Katika utendaji, QPAM lazima ikubali rasmi kwa maandishi kwamba inafanya kazi kama kifidusia kwa mteja wake. Kwa kufanya hivyo, msimamizi anapata mamlaka ya kujadiliana kuhusu masharti ya uwekezaji na kutekeleza biashara ambazo zinaweza kusababisha sheria za miamala iliyopigwa marufuku. Muundo huu huwapa mipango ya kustaafu ya kitaasisi unyumbufu zaidi wa kubadilisha portfolios zao huku ukihakikisha kuwa mtaalamu aliyehitimu na huru anasimamia mali hizo kwa maslahi bora ya wanufaika wa mpango huo.